한 번 배워 평생 써먹는 박곰희 투자법

 
 

 
P36
결국 돈을 버는 가장 확실한 방법
자산가들은 투자할 때, 혹시 모를 부정적인 경우의 수를 염두에 두고 대비합니다. 기회를 찾는 만큼 위기도 살피는 것이죠. 리스크에 중점을 둔 투자를 하기에 절대 잃지 않는 것입니다. 
 
하락과 상승은 언제나 반복됩니다. 영원한 하락장도 영원한 상승장도 없습니다. 중요한 것은 많든 적든 소중한 내 자산이기에 절대 잃지 않겠다는 확고한 생각을 가져야 한다는 것입니다. 
 
주식투자는 빠르면 빠를수록 좋다. 
시행착오를 일찍 겪을수록 적은 수업료로 나에게 맞는 투자 방법을 찾을 수 있기 때문입니다. 이른 나이에 투자를 시작할수록 그만큼 적은 금액으로 투자하기에 수업료도 적어진다는 뜻이죠.
유독 우리나라는 어린 나이에 돈에 밝으면 부정적으로 보는 경향이 강하지만, 전 세계의 금융을 지배하는 유대인들은 다릅니다. 이들은 13살에 치르는 성인식 행사인 '바르미츠바(Bar Mitzvah)' 를 마치고 나면 본격적인 투자를 시작합니다. 히브리어로 '계명에 따라 사는 자녀'를 뜻하는 바르미츠바는 책임 있는 성인이 되었음을 선언하는 자리입니다. 
 
P74
잘 알려진 탄탄한 자산을 매수한 후에 오래 가지고 가는 것이 좋습니다. 
장기투자에 대한 기준은 '내가 살 때 좋다고 생각한 그 이유가 사라지기 전까지'는 해당 자산을 팔 이유가 전혀 없다는 것입니다. 
 
P78
투자는 '운칠기삼'이다.
운이 7할이고 재주나 노력이 3할이라는 뜻인 운칠기삼은 투자에도 해당하는 말입니다. 
 
P81
왠지 내가 잘 모르는 투자 고수들의 세계가 있을 것 같고, 그 세계에서 돈을 잘 버는 작전 세력의 정보를 들은 것 같고, 그걸 따라 하지 않으면 절대 돈을 벌 수 없을 것 같다는 생각 
 
남에게 엄격하고 자신에게 관대하다
실수에 관대해지는 것은 투자에 있어서 굉장히 위험한 행동입니다. 현명한 투자자는 스스로에게 엄격해야 합니다. 
 
투자에서 가장 중요한 것은 '스스로 결정하는 것'입니다. 
 
P98
자산 배분
자산 배분은 투자금을 주식, 채권, 금, 원자재, 현금 등 다양한 자산군에 나누어 담는 것을 말합니다. 
 

시장이 좋으면 오르는 주식
시장이 침체해도 이자를 꼬박꼬박 주는 채권
화폐 가치가 떨어지는 걸 막아주는 금
경기가 호황일 때 오르는 원자재
어떤 경우든 쓸 수 있는 현금

 
 
지금의 시장은 너무 미국만 바라보는 경향이 있는데, 코스닥의 시대가 다시 올 수도 있고, 지금은 관심에서 밀려난 베트남, 인도, 브라질 등에서 수익률을 얻을 기회가 다시 올 수도 있습니다. 

 

영구 포트폴리오(불변포트폴리오)

주식 25%	채권 25%
금 25%	현금 25%

 

P131 자산배분 투자원칙

1. 변화 방향이 다른 자산에 투자하라
자산들의 가격은 '경기'와 '물가'에 의해 변동됩니다.

경기가 활황일 경우, 주가와 원자재의 가격이 오르면서 물가가 상승합니다. 

경기가 불황일 경우, 금리가 인하하고 채권의 가격이 상승하면서 물가가 하락합니다. 
 

2. 비율을 지키도록 노력하라

자산배분은 미래 전망을 맞출 수 없다는 것을 전제한다. 

자산배분 투자는 수량이 아닌 가격을 기준으로 한 '명확한 비율'대로 투자를 지속하는 것입니다. 여러 자산군을 '일정한 금액'과 '일정한 비율'에 근거해 매달 매수하기 때문에 리스크 관리도 함께하면서 자산을 모을 수 있게 되는 것입니다. 

 

3. 주기적으로 리밸런싱하라

정기 - 추천하는 횟수는 연 1회 입니다. 

수시 - 시장에 큰 폭의 변화가 생겼을 때

 

4. 시장 변화에 휩쓸리지 마라

자산배분 계좌와 개별 주식 계좌를 구분하라.

 

5. 포트폴리오가 가장 중요하다

20세기 워런버핏이 있다면, 21세기 레이달리오가 있다.

올웨더 포트폴리오

1. 주식 30%
2. 채권 : 55%(미국 중기채 15% + 미국 장기채 40%)
3. 원자재 : 15%(금 7.5% + 상품 거래 7.5%)

 

6. 효율적 시장 가설을 믿어라

여기서 효율적인 시장이란 '정보가 주가에 이미 반영되어 있기 때문에 개인의 힘으로 플러스 요인을 만들어내기 힘들다'고 보는 시장.

장기적으로 성장할 개별 기업을 분석하고 찾아낼 수 없다면, '시장 전체'를 사는 인덱스에 투자해야 한다. 

워런버핏이 말한 대로 개별종목에 골치 썩지 말고 당장 인덱스펀드를 사야 합니다. 시장은 성장한다는 믿음을 바탕으로!

 

7. 10년 이상 바라보고 장기투자하라

 

P165

박곰희의 자산배분 5단계 공식

1단계 : 현금자산 관리하기 2단계 : 안전자산 관리하기 3단계 : 배당자산 관리하기 4단계 : 투자자산 관리하기 5단계 : 연금자산 관리하기

 

P206

리츠 매수 팁

리츠는 가격 변동이 큰 편이기 때문에 시장에 큰 폭락이 왔을 때, 리츠를 담아두면 좋습니다. 싸게 살수록 높은 비율로 배당이 나오기 때문입니다. 

 

P213

제 경험의 빅데이터에 따르면 결국 돈 버는 사람들은 아주 진득한 사람입니다. 시간을 자기편으로 만들 줄 아는 사람들이 수익을 냅니다. 

 

 

달과 지구 전략

NO	자산	목표비중	종목명	매수단가(원)	수량	투자금액(원)	현재비중
114100	채권	30.00%	KBSTAR 국고채3년	114040	1	114040	31.98%
305080	채권	30.00%	TIGER 미국채10년선물	12510	8	100080	28.06%
294400	주식	20.00%	KOSEF 200TR	36160	2	72320	20.28%
360200	주식	20.00%	KINDEX 미국 S&P500	10030	7	70210	19.69%
총합계						356650	100.00%

 

종목코드	자산군	목표비중	종목명	매수단가($)	수량	투자금($)	현재비중
GOVT	채권	60.00%	iShares U.S. Treasury Bond ETF	28	18	504	60.26%
SPY	주식	40.00%	SPDR S&P 500 ETF Trust	332	1	332	39.74%
총합계						836	100.00%

 

 

영구(불변) 포트폴리오

NO	자산	목표비중	종목명	매수단가(원)	수량	투자금액(원)	현재비중
305080	채권	25.00%	TIGER 미국채10년선물	12510	3	37530	23.38%
360200	주식	25.00%	KINDEX 미국S&P500	10030	4	40120	25.00%
319640	금	25.00%	TIGER 골드선물(H)	13825	3	41475	25.84%
261240	현금	25.00%	KODEX 미국달러선물	10345	4	41380	25.78%
총합계						160505	100.00%

 

종목코드	자산군	목표비중	종목명	매수단가($)	수량	투자금($)	현재비중
GOVT	채권	25.00%	iShares U.S. Treasury Bond ETF	28	12	336	24.35%
SPY	주식	25.00%	SPDR S&P 500 ETF Trust	332.37	1	332.37	24.09%
GLD	금	25.00%	SPDR Gold Trust	178.19	2	356.38	25.83%
UUP	현금	25.00%	Invesco DB U.S. Dollar Index Bullish Fund	25.35	14	354.9	25.72%
총합계						1379.65	100.00%

 

 

올웨더 포트폴리오

NO	자산	목표비중	종목명	매수단가(원)	수량	투자금액(원)	현재비중
304660	장기채권	40.00%	KODEX 미국채울트라30년선물(H)	13840	16	221440	40.24%
305080	중기채권	15.00%	TIGER 미국채10년선물	12510	7	87570	15.91%
520003	원자재	7.50%	미래에셋 원자재 선물 ETN(H)	7870	5	39350	7.15%
319640	금	7.50%	TIGER 골드선물(H)	13825	3	41475	7.54%
360200	주식	30.00%	KINDEX 미국S&P500	10030	16	160480	29.16%
총합계						550315	100.00%

 

종목코드	자산군	목표비중	종목명	매수단가($)	수량	투자금($)	현재비중
TLT	장기채권	40.00%	iShares 20+ Year Treasury Bond	164.84	12	1978.08	41.68%
IEF	중기채권	15.00%	iShares 7-10 Year Treasury Bond	122.15	6	732.9	15.44%
DBC	원자재	7.50%	Invesco DB Commodity Index Tracking Fund	12.91	27	348.57	7.35%
GLD	금	7.50%	SPDR Gold Trust	178.19	2	356.38	7.51%
SPY	주식	30.00%	SPDR S&P 500 ETF Trust	332.37	4	1329.48	28.02%
총합계						4745.41	100.00%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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자산운용사 별 브랜드명

운용사	브랜드명	특징
삼성자산운용	KODEX	국내 최초·최대 ETF 브랜드, 시장 점유율 1위
미래에셋자산운용	TIGER	혁신 테마 및 해외 지수 라인업 강점
한국투자신탁운용	ACE (KINDEX)	금 현물·테크 등 차별화 상품, 최근 점유율 급증
KB자산운용	RISE (구 KBSTAR)	2024년 리브랜딩, 저렴한 보수와 다양한 테마
신한자산운용	SOL	월배당·소부장 테마로 개인 투자자 공략
한화자산운용	PLUS (구 ARIRANG)	우주항공·방산 등 특화 섹터 강점
키움투자자산운용	KOSEF	국고채·달러 등 채권 및 환율 라인업
NH-Amundi자산운용	HANARO	ESG 및 소재 관련 ETF 중심
하나자산운용	1Q	다양한 주식·채권 ETF 제공
타임폴리오자산운용	TIMEFOLIO	액티브 ETF 중심, 테마 투자 특화
삼성액티브자산운용	KoAct	액티브 ETF 전문 자회사
교보악사자산운용	파워	특정 섹터 중심 ETF
대신자산운용	DAISHIN343	중소형 ETF 라인업
유리자산운용	TREX	채권·특화 ETF
흥국자산운용	HK	다양한 채권 ETF
KCGI자산운용	KCGI	신규 ETF 브랜드